板橋区相続相談センター

運営元:イクシス法務会計総合事務所

〒171-0021 東京都豊島区西池袋1丁目2番1号アウルスクエア4F

お気軽にお問合せください

営業時間:平日9:00~18:00

第一歩は財産リストの作成

プラスもマイナスも財産はすべて確認

相続対策をするために、最初にすべきことは、財産リストを作成して、どんな財産をいくら持っているのか把握することです。

財産リストがなければ、だれに何を渡すか整理が難しくなるとともに、概算の相続税の算出も困難です。

また。実際に相続が起こった際に、生前に作った財産リストがあれば、遺族が財産を探す際にも便利です。

リストには、預貯金、株式、不動産はもちろん、車や美術品など金銭的価値があるものは、すべて財産として記載します。

配偶者や子ども名義の預貯金や株式も、実態が被相続人のものであれば相続財産とされるので、リストに記載して下さい。

そのほか、生命保険金などのみなし相続財産もリストに載せます。

さらに借入金やローンなどマイナスの財産も忘れずに記載しましょう。

クレジットカードの未決済金額、リボ払い、キャッシングの返済金、未納の税金、損害賠償義務、事業上の未払金や買掛金もあればリストに記載しましょう。

また、過去に行った贈与も記録しておきましょう。

たとえば、兄弟姉妹の中で1人だけ親から住宅資金を援助されていたという場合は、その分を考慮して財産を分けないと、ほかの兄弟姉妹との公平が保てないためです。

定期的に見直し時価を洗い替える

財産リストは一度作ったらそこで終わりではなく、定期的に見直しを行います。

例えば、年に一度更新する日を決め(年末年始、年度初め、誕生日など)修正を加えていきます。

また、それぞれの財産の金額は、購入時の金額ではなく、できるだけ現在の価値(時価)で書きましょう。2

千万円で購入した土地が現在の価値では3千万円に上がっていれば、財産の分け方も変わってくるはずです。

相続税も、相続時の時価をもとに計算をするのが原則です。

不動産や有価証券などは定期的に時価を確認し、財産リストを修正していきましょう。

財産リストは生活プランの見直しにも使える

財産リストの作成は相続対策に欠かせませんが、今後の生活プランを見直すうえでも役立ちます。

現在の資産と負債の状況が具体的にわかるため、今後の生活費への備えが十分かどうかを確認できますし、株式や不動産の時価を定期的に確認することで、運用の見直しや売却のタイミングなども検討できます。

遺言を残して「争続」を防ぐ

板橋区相続相談センターTOP

お問合せ・ご相談はこちら

お気軽にご相談ください
受付時間
平日9:00~18:00

ご不明点などございましたら、お電話もしくはお問合せフォームよりお気軽にご相談ください。

お電話でのお問合せはこちら

03-6907-1368

遺言・相続の手続き(相続登記、相続放棄、遺産分割、相続税申告、相続税対策等)、成年後見制度(法定後見、任意後見)、遺言書作成のご相談なら、実績のあるイクシス法務会計総合事務所が運営する『遺産相続・成年後見相談センター』にお任せください。当事務所の司法書士・税理士が親身になって対応致します。

 下記のような疑問をお持ちでしたら、どうぞお気軽にご連絡ください。

・急に家族が亡くなってしまいました。この後の手続きは、いったいどうすればいいの?
・祖父が亡くなった際、土地の名義変更してなかったけど、このままで大丈夫?
・今流行のエンディングノートってどんなもので、どうやって書くんですか?
・母が認知症になってしまい、成年後見制度を利用する必要があります。
・結局、費用はいくらぐらいかかりますか?

親切、丁寧な対応を心がけております。お気軽にお問合せ下さい。

対応エリア
東京都(板橋区・練馬区・豊島区・北区)、和光市、朝霞市、志木市、富士見市、ふじみ野市、川越市、その他首都圏全域

お問合せ受付中

相続業務実績100件突破
初回のご相談は無料
面談のご予約は
03-6907-1368

お気軽にご相談ください
<受付時間>
平日9:00~18:00

イクシス法務会計総合事務所
(司法書士依田法務事務所・
石丸寛税理士事務所)

遺産相続・成年後見相談センター

住所

〒171-0021
東京都豊島区西池袋1丁目2番1号
アウルスクエア4F

営業時間

平日9:00~18:00

主な業務地域

東京都(板橋区・練馬区・豊島区池袋等)、和光市、朝霞市、志木市、富士見市、ふじみ野市、川越市、その他首都圏全域